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关于“反洗钱”的基本知识
时间:2017-11-01 17:39:45


 

1.什么是洗钱?

洗钱是指通过各种方式转换、转移(或转让)、掩饰、隐瞒、获得、占有和使用上游犯罪所得,以掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性质,使其获得表面的合法性而进行的活动或过程。

2.清洗什么钱将构成洗钱罪?

这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏万博体育彩票官方网站管理秩序犯罪、万博体育彩票官方网站诈骗犯罪的所得及其产生的收益,将构成洗钱罪。

3.为什么要反洗钱?

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、万博体育彩票官方网站诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们采取大额交易和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击反洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

4.反洗钱与社会公众有关系吗?

反洗钱工作离不开社会公众的理解和支持。社会公众应该关注和了解反洗钱的知识,遵守反洗钱的法律法规,配合万博体育彩票官方网站机构的反洗钱工作。同时可以对下列行为进行举报:(1)有关通过万博体育彩票官方网站机构洗钱犯罪的线索;(2)万博体育彩票官方网站机构不履行反洗钱义务;(3)万博体育彩票官方网站机构及其工作人员涉嫌协助洗钱行为;(4)万博体育彩票官方网站机构工作人员随意泄露反洗钱信息资料等。

5.国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门?其主要职责是什么?

国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行,主要负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定万博体育彩票官方网站机构反洗钱规章,监督检查万博体育彩票官方网站机构及特定非万博体育彩票官方网站机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作等。

6.还有其他部门参与反洗钱管理工作吗?

在国家层面,有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。

7.为什么强调万博体育彩票官方网站业反洗钱?

万博体育彩票官方网站业承担着社会资金存储、融通和转移职能,对社会经济发展起着重要促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用,以看似正常的万博体育彩票官方网站交易作掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此,万博体育彩票官方网站业是反洗钱工作的前沿阵地,能够尽早识别和发现犯罪资金,通过追踪犯罪资金的流动,预防和打击犯罪活动。

8.什么机构负责反洗钱监测?

中国人民银行专门成了了中国反洗钱监测分析中心,具体负责反洗钱资金监测。

9.反洗钱法律法规有哪些?

现行有关反洗钱法律法规主要是“一法四令”。“一法”是《中华人民共和国反洗钱法》“四令”分别为:《万博体育彩票官方网站机构反洗钱规定》、《万博体育彩票官方网站机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《万博体育彩票官方网站机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《万博体育彩票官方网站机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

10.反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密?

   不会的,《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密,并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密,非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。《中华人民共和国反洗钱法》还规定,反洗钱行政主管部门和其他负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查,司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。